Khi giao dịch Forex, ngoài các loại phí như Spread, phí hoa hồng, có một loại phí nữa các bạn cũng nên lưu tâm chính Lãi suất qua đêm (hay còn gọi là Phí qua đêm hoặc Swap) khi chuyển đổi vị thế qua nửa đêm. Tuy nhiên, so với phí spread, phí hoa hồng, phí Swap có phần đặc biệt hơn đó chính là trong nhiều trường hợp thay vì mất phí bạn còn được hoàn phí. Vậy Swap là gì, tại sao chúng lại đặc biệt đến như vậy? Hãy cùng kienthucfx tìm hiểu trong bài viết này nhé.
Swap là gì?
Phí qua đêm (hay Rollover hoặc Swap) là số tiền bạn cần phải trả hoặc nhận về để giữ một lệnh qua đêm.
Trong giao dịch ngoại hối vì chúng ta giao dịch theo cặp tiền tệ nên mỗi 1 loại tiền tệ này sẽ có 1 mức lãi suất khác nhau. Khi giữ một cặp tiền qua đêm, các nhà giao dịch phải trả hoặc nhận một khoản từ sự khác biệt giữa hai mức lãi suất. Nếu lãi suất của cặp tiền bạn mua cao hơn lãi suất của cặp tiền bạn bán thì bạn sẽ nhận được 1 khoản phí qua đêm, tùy theo quy định từng sàn. Nếu lãi suất của cặp tiền bạn mua thấp hơn lãi suất của cặp tiền bạn bán thì bạn sẽ phải trả lại cho sàn khoản phí đó.
Cách xem tỷ lệ swap trên MT4
Tại giao diện MT4, bạn click chuột phải vào cặp tiền tệ mà bạn muốn xem tỷ lệ swap → Chọn “Specification” và kéo xuống đến các thông số như hình dưới.
- Swap type: in points là tỷ lệ swap được tính bằng đơn vị points, tương đương 1 points = 0.1 Pip
- Swap long: Tỷ lệ swap tính trên 1 points đối với lệnh buy
- Swap short: Tỷ lệ swap tính trên 1 points đối với lệnh sell
Một số lưu ý về đặc điểm swap
- Các Trader thường hay hiểu lầm về các thông số swap long -0.7 và swap short -1, đây không phải là phí swap chính xác bạn phải trả hay được nhận, mà chỉ là tỷ lệ swap trên 1 points được áp dụng cho công thức tính phí swap.
- Nếu giá trị swap âm – bạn phải trả khoản phí qua đêm đó, nếu giá trị swap dương – bạn được nhận khoản phí qua đêm.
- Một cặp forex có thể có cả swap long/short đều âm hoặc đều dương
Cách tính phí swap trong forex
Phí swap được tính khi phiên Mỹ đóng cửa. Tùy thuộc vào từng sàn giao dịch và tùy theo đòn bẩy sẽ có mức swap khác nhau. Để kiểm tra mức phí này bạn có thể vào website của sàn giao dịch và kiểm tra.
Ngoài ra, bạn cũng có thể kiểm tra ngay trên MT4. Sau đó bạn sẽ áp dụng phí này để tính swap qua đêm như sau:
Swap = (Tỷ giá/ một point) x Khối lượng (Lot) x giá trị swap theo point
Nếu kết quả swap là dương, bạn sẽ được hưởng mức phí swap này, nếu kết quả là âm, tài khoản bạn sẽ bị trừ tiền.
Ví dụ: Khi giao dịch cặp tiền EUR/USD, swap cho vị thế bán là 0.03 và vị thế mua là -0.65. Nếu nhà giao dịch thực hiện bán một lô tiêu chuẩn của cặp tỷ giá này vào thứ Năm và giữ vị thế mở qua đêm, đến thứ sáu phí swap sẽ được tính như sau:
Swap = 100.000 x (0.03 x 0.0001 pip) = 0.3 USD.
Tức là với vị thế bán này sẽ nhận được khoản lãi là 0.3 USD.
Trong trường hợp nhà đầu tư mua vào 1 lô tiêu chuẩn của cặp tiền EUR/USD vào thứ Năm và đóng vị thế của mình vào thứ Ba, chi phi swap được tính như sau:
Swap = 100.000 x (-0.65 x 0.0001 pip) = – 6.5 USD một đêm.
Theo số liệu trên chúng ta sẽ mất mỗi đêm là 6.5 USD, và hiện tại vị thế đang giữ trong vòng 3 đêm nên phải trả khoản lãi tổng cộng là -6.5 x 3 = – 19.5 USD.
Giả sử vị thế tương tự được đóng vào thứ Năm tuần tới , thì 1 tuần sẽ có 7 ngày, 5 ngày thường và 2 ngày cuối tuần, số tiền lãi cần trả là 7 x -6.5= – 45.5 USD.
Theo quy tắc chung của Swap cuối tuần thì phí sẽ luôn được tính cho bất kỳ vị thế nào được mở vào thứ tư. Do đó. Đối với lệnh mua từ thứ 5 – thứ 3 tuần sau sẽ không tính phí cuối tuần nên chỉ được tính 3 đêm. Nhưng khi bạn giữ qua đêm thứ 4 thì sẽ bị tính phí cuối tuần. Do đó phí sẽ bị tính phí thành 7 ngày.
Cách tận dụng phí swap hiệu quả nhất
Như đã nói ở trên phí swap có thể là mức phí bạn phải trả cho sàn, nhưng cũng có thể là trader thu về được lợi nhuận. Thậm chí, có không ít trader đầu tư lâu năm đã làm giàu từ phí swap. Phương pháp cho các nhà đầu tư tận dụng phí swap hiệu quả nhất có thể tham khảo:
- Giao dịch với những cặp tiền có phí swap dương: Khi tiến hành giao dịch lâu dài thì trader nên kiểm tra phí swap của từng cặp tiền tệ. Trader hãy ưu tiên những cặp cộng phí giao dịch qua đêm để được hưởng lợi. Một số cặp tiền có phí swap dương: EUR/ZAR, USD/TRY…
- Tận dụng phí swap nhân 3 vào đêm thứ Tư: Phí Swap sẽ được nhân 3 vào ngày thứ 4 nên nếu bạn chọn giao dịch những cặp tiền có phí qua đêm dương hay có những chiến lược riêng thì trader sẽ nhận được một khoản lợi nhuận không nhỏ. Tuy nhiên, khi để lệnh qua đêm bạn nên nới mức stop loss (mức cắt lỗ) để tránh trường hợp giãn spread khi sàn mới mở cửa.
- Giữ lệnh qua đêm: Để kiếm được lợi nhuận từ phí swap thì bạn phải giữ lệnh qua đêm, phù hợp với các nhà đầu tư theo trường phái dài hạn. Trader cần lưu ý, thời điểm chuyển giao từ ban đêm qua ban ngày tại các Broker thường có hiện tượng giãn spread nên bạn hãy cẩn thận và có chiến lược giao dịch đem lại lợi nhuận cao nhất.
Một lưu ý nhỏ là tổng phí swap qua đêm của một sản phẩm luôn âm. Nên nếu là trader theo trường phái dài hạn hedging 2 hướng thị trường cả mua và bán thì bạn nên cân nhắc khi cùng giữ qua đêm 2 lệnh mua bán trên cùng 1 cặp tiền.
Kết Luận
Việc tìm hiểu về swap một cách sâu sắc nhất sẽ mang đến cho bạn rất nhiều điều thú vị. Đặc biệt, nếu bạn là một trader thường xuyên giữ lệnh qua đêm thì không thể không quan tâm đến đại lượng này.
Tham khảo:
